Как выбрать брокера и начать торговать на фондовом рынке США | FxPro-Global

Торговать на американском фондовом рынке очень увлекательно. Настолько, что можно погрузиться в него с головой. Новости, попытки получить какой-то инсайд, сигналы технических индикаторов, которые тут же перебивает появившийся мощнейший слух, ожидания инвесторов и посты в Twitter от представителей правительства и да, Илона Маска… Все это создает вокруг рынка акций флер захватывающего вестерна.

Однако, реальность такова, что выживут в этом приключенческом боевике далеко не все.

Открытие счета у российского брокера

Если потерять голову от объема информации, поддаться на комментарии «опытных гуру» в соцсетях, всецело довериться советам ведущего инвестиционного шоу на YouTube и погрязнуть в собственных лишних эмоциях, все может закончиться потерей капитала. Это первое, что вы должны осознать, начиная торговать на фондовом рынке США.

Кроме того, переводить на торговый счет «последние» деньги нельзя. Это должна быть сумма, которую вы уже психологически готовы потерять. Тогда любой убыток будет восприниматься куда легче, а потенциальна прибыль будет просто приятным бонусом. Все остальное – это удовольствие от торговли и дело техники.

В частности, выбор брокера – важный рациональный шаг на пути к спокойному и уверенному трейдингу. Если вы живете на территории России и готовы торговать американскими акциями через Московскую и Санкт-Петербургскую биржу, вам будут рады открыть счет в брокерской компании с лицензией ЦБ РФ. К слову, таких совсем немного, так что выбор будет невелик.

За последний год брокеры сделали качественный скачок вперед в плане проработки собственных мобильных приложений. Через них довольно удобно приобретать акции без привязки к компьютеру: фактически, в этом деле он уже перестает играть центральную техническую роль.

Для того, чтобы начать торговать на фондовом рынке США, еще пять лет назад необходимо было лично приезжать в офис брокера для заполнения документов и подписания договоров. Теперь все значительно упростилось и полностью перешло в онлайн-формат. Хотя, конечно, если у вас будет желание все-таки посетить штаб-квартиру компании, вы сможете это сделать: по закону такие офисы должны быть открыты для клиентов и, естественно, располагаться на территории России.

Плюсы

• Самый главный плюс – это порог входа. Минимальная сумма для начала инвестирования или трейдинга, фактически, отсутствует. Вы легко сможете подобрать компанию, которая подходит вам по финансовым параметрам.
• Второй неоспоримый плюс в том, что, покупая акции через любого официального брокера, вы приобретаете их именно на бирже. Если брокер объявит себя банкротом, вы не потеряете свои ценные бумаги, они останутся на вашем счете, который биржа потом переведет к другому брокеру по вашему выбору.
• Также вы можете прийти на Московскую биржу или в режиме онлайн запросить выписку из депозитария о том, что владеете такими-то акциями в таком-то объеме. Некоторые брокеры предоставляют эту услугу бесплатно. Если хотите почувствовать себя акционером и увидеть свои ценные бумаги в формате персонального отчета, то этот путь для вас.
• И еще один плюс – это возможность избежать налогообложения при долгосрочном инвестировании. Подобная практика реализована на Индивидуальном Инвестиционном Счете. В ИИС нет ничего сложного: открывается он точно также, как и обычный счет, только минимум на три года. В течение этого времени вы можете только вносить средства, а вот выводить их нельзя без потери привилегий. Покупать и продавать акции можно без ограничений. За то, что вы не изымали средства из оборота в течение трех лет, вас освобождают от уплаты налога в 13%. Подробности вам расскажет менеджер брокерской компании.

Минусы

• Первый минус в том, что вам изначально доступны не все акции, а только те, которые прошли листинг на российской бирже. Если же, к примеру, вы захотите прикупить ценные бумаги многообещающего стартапа, о котором «все говорят» в англоязычной инвесторской среде, скорее всего, в вашем распоряжении этих акций не окажется. В лучшем случае вам будет предложено получить статус Квалифицированного инвестора (необходим диплом о высшем экономическом образовании, опыт инвестирования и 6 млн. рублей на счете) или перейти на платный тариф «Премиум». Тогда откроется доступ к гораздо большему количеству активов. Впрочем, и это не гарант, что в списке вашего брокера нужная бумага-таки окажется.
• Второй минус – налогообложение. С полученной прибыли придется выплачивать 13% налога. Однако, отсюда выливается и плюс: российские биржевые брокеры являются налоговыми агентами, потому сразу удерживают необходимую сумму при выводе средств со счета и сами отчитываются перед налоговой.
• Еще одним минусом можно назвать довольно высокие комиссии и относительную негибкость некоторых компаний в решении вопросов клиентов. Техническая поддержка определенных брокеров также оставляет желать лучшего.

Открытие субброкерского счета

Этот вариант предполагает, что тот брокер, которого вы нашли в России, имеет дочернюю компанию за рубежом. Как правило, речь идет об оффшорной стране, вроде Кипра.

Ничего плохого в слове «оффшорный» нет, и пугаться его не стоит. Это означает, что у брокера есть филиал в стране с низким налогообложением. Еще один плюс подобного филиала в том, что клиенты российского брокера имеют возможность открывать счета и торговать в европейской юрисдикции. Это упрощает взаимодействие с американскими компаниями и дает доступ к тем активам, которые на территории России предлагаются только квалифицированным инвесторам.

Если собираетесь торговать на фондовом рынке США по данной схеме, важно знать, что не вы напрямую открываете счет у американского брокера, а дочерняя компания будет действует от вашего лица. Вам как клиенту предоставляется виртуальное пространство на торговом счете. Таким образом, все остаются в выигрыше: американский лицензированный брокер получает новых клиентов, оффшорный филиал не тратится на разработку и поддержку собственной торговой платформы, действуя, по сути, как White Label, а трейдеры имеют доступ к широкому спектру активов.

Плюсы

• Однозначно, расширение линейки торговых инструментов можно отнести к самому главному плюсу. Собственно, ради этого все и затевается. Это может быть необходимо, когда вы отслеживаете успешные стартапы, пытаетесь присоединиться к новым IPO или хотите подхватить тренд из американских чатов трейдеров.
• Несмотря на то, что вы фактически торгуете с американским брокером, нет необходимости сразу пополнять счет на 10 000 долларов, как если бы вы открывали профиль напрямую.
• Также не возникает трудностей непосредственно с открытием аккаунта, вводом и выводом средств, а также верификацией личности по российским документам.
• На ваши вопросы будет отвечать русскоязычная поддержка брокера-посредника, так что не придется сомневаться, что вы верно поняли американского менеджера.

Минусы

• Как правило, комиссии по сделкам через брокера-посредника выше, чем если бы вы торговали напрямую. Это естественно, ведь дочерний брокер берет вознаграждение за свою работу.
• Вы не являетесь фактическим держателем акций американских компаний, которые приобретаете. За вас эти сделки совершает компания. Таким образом, и записей о вас в депозитарии не будет, и дивиденды вам не полагаются. В случае, если вы собираетесь инвестировать, а не торговать., отсутствие дивидендов не может не огорчать.
• Если брокер обанкротится или у него отзовут лицензию на осуществление деятельности, ваш депозит вернуть будет проблематично. Как правило, страхования на такой случай не предусмотрено, а те варианты, которые есть, действуют только на территории регулятора, выдавшего лицензию этой компании. Придется разбираться непосредственно с ними. Успешных кейсов по данному вопросу история знает немного.
• Российские налоги никто не отменял. Более того, в данном случае вам придется все проценты по доходу на рынке высчитывать самому и самостоятельно же отчитываться перед налоговой. Многих это вводит в ступор.

Открытие счета у американского брокера

Это наиболее прямой, но в то же время самый трудоемкий путь, благодаря которому у вас будет открыт настоящий счет для торговли на рынке в США.

Плюсы

• Конечно, главный – это то, что вы получаете прямой доступ на биржи США и можете покупать акции любых доступных компаний.
• Более того, вы еще и будете получать дивиденды, а также записи о вас как акционере появятся в депозитарии торговых площадок.
• Стабильность. Выбрав известного американского брокера, вы можете рассчитывать на поддержку на всех этапах, кроме сдачи налоговой декларации. Впрочем, и тут вам могут подсказать, что именно следует делать – вы не первый клиент с подобным вопросом.
• Также радует профессиональный уровень торговых платформ и усиленные инструменты аналитики рынка. Плюс, как правило, у таких брокеров есть прямая подписка на новостные ленты Dow Jones и Reuters.

Минусы

• Процедура оформления аккаунта, верификации, пополнения счета, необходимость обновления и заполнения формы W8-BEN – все это представляет собой трудоемкий процесс, который может не всегда увенчаться успехом.
• Не все сайты американских брокеров переведены на русский язык. Опять же, общаться с техподдержкой, скорее всего, придется на английском.
• Вопрос налогов, как мы уже упоминали, вы решаете самостоятельно: высчитываете 13% от прибыли по всем сделкам, заполняете и подаете декларацию 3-НДФЛ. К счастью, в современном мире все это можно сделать онлайн и ехать в отделение не придется. Однако, если у вас есть вопросы, и вы не уверены, что все заполнили правильно, все-таки лучше проконсультироваться со специалистом на месте. Так надежнее.
• Возможны дополнительные комиссии за тарифы, оповещения, подключение дополнительных услуг и прочее. Не критично, но на исходе года это может вылиться в кругленькую сумму. Так что, прежде чем торговать на фондовом рынке США, читайте все, что подписываете и где ставите галочки.

Открытие счета у международного брокера

Пожалуй, это оптимальный путь для тех, кто хочет получить качество услуг европейского уровня вкупе с простотой оформления документов и русскоязычной поддержкой. Международный брокер – это компания, которая имеет, как правило, 3-4 лицензии от мировых регуляторов и предоставляет торговлю акциями самых популярных компаний.

Плюсы

• Легко открыть и верифицировать счет онлайн, можно прямо с мобильного. Достаточно иметь при себе фото двух документов и возможность сделать селфи для подтверждения личности.
• Легко пополнять счет банковскими картами или онлайн-кошельками по вашему выбору и без комиссии.
• Выводить средства – тоже без комиссий со стороны брокера.
• Русскоязычная техподдержка и дружественный интерфейс всех продуктов и платформ.
• Наличие русскоязычной аналитики и дополнительных инструментов по высшим мировым стандартам.
• Ваши любимые акции американских компаний, плюс европейские и британские гиганты.

Минусы

• Вам точно так же придется самостоятельно отчитываться перед налоговой в России.
• Минимальный порог входа, как правило, 100 долларов или эквивалент в другой валюте.
• Начинающим инвесторам, которые ничего не знают о финансовых рынках, реальный счет не откроют: можно будет лишь учиться и набираться опыта на демо с виртуальным балансом.
• Ограниченная линейка активов: все-таки всех акций вы здесь не найдете. Скорее, будут предложены самые популярные, наиболее надежные и ликвидные.

Заключение

Торговать на американских фондовых биржах – занятие увлекательное и прибыльное. Конечно, для россиян есть некоторые сложности в открытии и ведении счета, однако, варианты есть, и не один. Теперь дело за малым: определиться, брокер какой именно категории подходит вам больше всего, и действовать! Инвестиции в 2022 году набирают популярность с новой силой.

Читайте также

• Форекс для новичков - как начать торговать и зарабатывать с абсолютного нуля
• Что такое осознанная компетентность трейдера: навыки для становления профессионалом
• Как получить и проверить лицензию брокера